內容更新：2026-10-23。本頁已整理同主題模板稿，改為可逐項核對的實務指南。
先確認由誰提供甚麼服務
用正式名稱識別機構及負責人，問清對方提供的是資料整理、轉介、貸款還是程序協助。對方需要交由其他人士決定的事項，也應清楚列出。
費用要對應具體工作
比較前先取得書面工作範圍，分清諮詢、持續跟進及其他收費。付款節點、未獲接納與不繼續時的處理都應問明，不只比較廣告的起步價。
把宣稱結果改成核對問題
遇到保證減息、固定成功率或不影響任何合約的說法，請對方交代依據與限制。方案是否適合，仍要按你的文件、收支及相關決定評估。
保留能追溯的服務紀錄
保存報價、合約、付款用途及回覆，並確認後續查詢途徑。資料用途不清或重要問題未有答覆時，先提出疑問，不急於提交不明文件。
本文提供一般資料整理方法，具體權利、條款及程序須按個案核對。